一、货b基金T日赎回，T+1个工作日确认并不享有收益。
周五赎回，享有周五、六日三天的收益。
二、货b基金赎回，一般T+2到账，个别基金直销T+1或T+0。
资金一般会在周二早上9点左右到账。
基金赎回价格计算规则：
jiaoy日15：00前提交申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出，基金公司当晚公布）作为成交价格；
jiaoy日15：00后或为非jiaoy日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。
赎回申请后为当日，一般是当日加2天，周末不算。。
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一般不会时时到帐；
货b基金的收益第二个工作日到帐（T+1）；
股票基金、混合基金、zj基金的收益都是第二个工作日到帐；
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、zj利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。
（1）红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。
（2）股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。
（3）zj利息：是指基金资产因投资于不同种类的zj（国债、地方政府zj、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，zj利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。
（4）买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。
（5）存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。
（6）其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额jiaoy而从证券商处得到的jiaoy佣金优惠等杂项收入。
货b基金为T+1天到账，zj基金为T+3天到账，股票型基金为T＋5天到账
若是招行代销基金，赎回不是实时到账，赎回资金到帐时间的一般规律是：
1、非货b的基金一般到账时间4个jiaoy日（以各只基金具体规定为准）；
2、货b基金的到账时间T+1或T+2，还有需要3个jiaoy日才能到帐的。
不同的基金赎回到账时间有差异，您可以登录网银专业版/大众版，在“投资管理”-“基金（银基通）”-“基金首页”，点开对应的基金名称查询赎回到账时间。
【温馨提示】
①基金赎回到账期间（在途资金）不计息；
②周末及法定节假日不属于jiaoy日。
该基金是海外QDII基金，按基金合同约定：
投资者T 日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关
销售机构在T＋10 日内将赎回款项划往基金份额持有人账户，中国证监会另有规
定的除外；如基金投资所处的主要市场休市时，基金管理人将通过注册登记机构
及其相关基金销售机构最迟不超过T＋13 日（包括该日）内支付赎回款项（基金
投资所处的主要市场休市特指占本基金资产净值40%以上的资产所处的jiaoy市场
同时休市），但中国证监会另有规定除外；如基金投资所处的主要市场休市或暂
停jiaoy，或基金投资主要市场的jiaoy清算规则发生变更，或国家外会管理相关规
定发生变更时，基金管理人可相应调整赎回款支付时间等相关规则并依法在指定
媒体公告；但中国证监会另有规定的除外。在发生巨额赎回的情形时，款项的支
付办法参照《基金合同》的有关条款处理。
